Pengaturan: Berapa biaya sebenarnya untuk menahan satu lot
- 1 lot EURUSD = 100.000 EUR. Pada kurs EURUSD 1,16, nilai pokok USD adalah 100.000 × 1,16 = $116.000 — ini adalah jumlah yang dikenakan swap.
- Input mentah adalah perbedaan suku bunga: EUR sebesar 3,0%, USD sebesar 5,0%, perbedaan 2,0% per tahun.
- Di atas perbedaan mentah, setiap broker membuat penyesuaiannya sendiri — di sini 0,65% p.a. melawan Anda. Markup itu adalah margin broker murni dan sangat berbeda antar broker, itulah sebabnya mengapa tarif swap termasuk dalam perbandingan broker apa pun.
- Periode penahanan dalam contoh ini adalah 5 hari; swap dikenakan per malam ditahan, jadi 5 malam posisi berarti 5 × tarif malam.
Long EURUSD (beli EUR, jual USD): carry bekerja melawan Anda
- Long berarti Anda mendapatkan bunga EUR dan membayar bunga USD: 3,0% − 5,0% = −2,0% per tahun.
- Setelah biaya broker, carry bersih adalah −2,0% − 0,65% = −2,65% per tahun.
- Biaya selama 5 hari: $116.000 × 2,65% × 5/365 = $42,11 — dibayar murni untuk menahan, terlepas dari apa yang dilakukan harga.
- Itu sekitar −$8,42 per malam, atau sekitar −$252,66 per bulan pada satu lot.
Short EURUSD (jual EUR, beli USD): carry bekerja untuk Anda
- Short berarti Anda mendapatkan bunga USD dan membayar bunga EUR: 5,0% − 3,0% = +2,0% per tahun.
- Setelah biaya broker, carry bersih adalah +2,0% − 0,65% = +1,35% per tahun.
- Kredit selama 5 hari: $116.000 × 1,35% × 5/365 = $21,45 — swap positif, uang diterima untuk menahan.
- Itu sekitar +$4,29 per malam, atau sekitar +$128,72 per bulan pada satu lot. Dalam praktiknya, broker sering menahan sebagian dari kredit ini, jadi harapkan angka sebenarnya lebih kecil.
Mengapa arah saja bernilai $381 sebulan per lot
- Perbedaan 5 hari antara long dan short adalah $42,11 + $21,45 = $63,56 — pada nilai pokok yang sama, di pasar yang sama, dengan nol pergerakan harga.
- Per hari spread antara kedua sisi adalah −$8,42 vs +$4,29. Diskalakan ke bulan 30 hari: −$252,66 vs +$128,72, perbedaan $381,38 per lot standar.
- Seorang pedagang yang long EURUSD selama sebulan mulai $252,66 dalam lubang sebelum pip pertama; pedagang di sisi short mulai $128,72 di depan. Grafik yang sama, pengaturan yang sama — ekonomi yang berlawanan.
- Pada posisi 3 lot, perbedaan bulanan melebihi $1.100. Letakkan kolom swap di sebelah kolom spread dalam perbandingan broker apa pun — strategi forex multi-hari hidup atau mati karenanya.
Apa artinya ini bagi pilihan broker Anda
- Markup 0,65% adalah bagian tagihan yang dikendalikan broker. Dengan 0,25% sebagai gantinya, sisi long akan dikenakan biaya 2,25% bukan 2,65% — sekitar $36 lebih sedikit per lot per bulan. Markup berkisar dari sekitar 0,2% hingga lebih dari 1,0% di seluruh broker.
- Beberapa broker menampilkan tarif swap hanya di dalam platform, dalam poin, di mana persentase tahunan sulit untuk direkonstruksi. Selalu konversikan ke % p.a. pada nilai pokok sebelum membandingkan.
- Swap tiga kali lipat: sebagian besar broker mencatat tiga malam swap pada hari Rabu untuk menutupi akhir pekan — fakta yang mengejutkan pedagang yang menahan hingga pertengahan minggu.
- Bandingkan markup broker dengan baris biaya lainnya — spread, biaya tiket, pembiayaan — dalam rincian biaya broker nyata dan kalkulator penghematan biaya broker, lalu latih disiplin penahanan yang dihasilkan dalam simulator.
Praktikkan — tanpa risiko
Simulator WallStreet Billionaire menjalankan trade Anda pada chart historis nyata dengan saldo virtual. Tanpa deposit, tanpa uang nyata.
Coba simulator gratisPertanyaan umum
Apa itu swap dalam perdagangan forex?+
Swap adalah perbedaan suku bunga antara dua mata uang dalam pasangan Anda, yang dicatat setiap malam Anda menahan posisi. Long EURUSD berarti Anda mendapatkan bunga EUR dan membayar bunga USD; short adalah kebalikannya. Broker menambahkan markupnya sendiri di atas perbedaan mentah — markup itu adalah bagian biaya yang dikendalikan broker.
Mengapa swap negatif ketika saya membeli EURUSD?+
Karena Anda memegang mata uang dengan hasil lebih rendah dan membayar mata uang dengan hasil lebih tinggi. Dengan EUR sebesar 3,0% dan USD sebesar 5,0%, long EURUSD mendapatkan 3,0% dan membayar 5,0% — mentah −2,0% p.a., atau −2,65% setelah markup broker 0,65%. Pada 1 lot (nilai pokok $116.000) itu sekitar −$8,42 per malam.
Berapa biaya menahan 1 lot EURUSD per bulan?+
Dalam contoh ini: long EURUSD sekitar −$252,66 per bulan, short EURUSD sekitar +$128,72 per bulan (kredit positif). Perbedaan antara kedua arah adalah sekitar $381 per lot standar per bulan — sebelum pergerakan harga apa pun terjadi.
Bisakah saya menghindari biaya swap sama sekali?+
Ya — dengan menutup posisi sebelum rollover harian (perdagangan intraday), karena swap hanya dicatat pada penahanan semalam. Pertukarannya: perdagangan intraday meningkatkan jumlah perdagangan, dan spread serta komisi dibayar per perdagangan. Apakah itu lebih murah tergantung pada strategi Anda — uji kedua kecepatan dalam kalkulator penghematan biaya broker.
Apakah semua broker mengenakan swap yang sama?+
Tidak. Perbedaan suku bunga mentah bersifat global, tetapi markup broker di atasnya berbeda dari satu broker ke broker lain — umumnya antara sekitar 0,2% dan lebih dari 1,0% p.a. Penyebaran markup itu persis seperti yang membuat tarif swap menjadi kriteria perbandingan broker, selain spread, komisi, dan tarif pembiayaan.