الإعداد: لوت واحد من USDJPY بالأرقام
- فائدة USD تساوي 5.0%، وفائدة JPY تساوي 1.0%، أي فرق فائدة 4.0% سنوياً.
- هامش الوسيط 0.65% — هو الاقتطاع الذي يطبقه وسيط التجزئة فوق الفرق الخام.
- سعر USDJPY عند 156. لوت واحد يساوي 100,000 USD، وهي قيمة المركز.
- فترة الاحتفاظ = 5 أيام؛ يتم احتساب المقايضة يومياً.
شراء USDJPY: تجارة الفائدة نفسها
- شراء USDJPY يعني شراء USD (فائدة 5%) وبيع JPY (فائدة 1%).
- الفائدة الخام: 5.0% − 1.0% = +4.0% سنوياً.
- بعد هامش الوسيط: 4.0% − 0.65% = +3.35% سنوياً.
- رصيد الفائدة لـ 5 أيام: 100,000 × 3.35% × 5/365 = +45.89$.
بيع USDJPY: دفع تكلفة الامتياز
- بيع USDJPY يعني شراء JPY (فائدة 1%) وبيع USD (فائدة 5%).
- الفائدة الخام: 1.0% − 5.0% = −4.0% سنوياً.
- بعد هامش الوسيط: −4.0% − 0.65% = −4.65% سنوياً.
- تكلفة الفائدة لـ 5 أيام: 100,000 × 4.65% × 5/365 = −63.70$. الهامش دائماً ضدك.
لماذا كان USDJPY هو الزوج الكلاسيكي
- الفرق في 5 أيام بين الشراء والبيع هو 45.89$ + 63.70$ = 109.59$ للوت الواحد.
- يومياً: +9.18$ للشراء مقابل −12.74$ للبيع. شهرياً حوالي +275$ مقابل −382$، بفارق 657$.
- EURUSD يحمل فرق 2%؛ بينما USDJPY يضاعفه، لذا كان هو الزوج المفضل.
- مع فرق 4% وهامش 0.65%، يحصل الشراء على دخل بينما يدفع البيع تكلفة مرتفعة.
المخاطرة: ماذا يحدث عند فك الصفقات
- الفائدة الإيجابية ليست مالاً مجانياً؛ إنها رهان على بقاء عملة التمويل رخيصة.
- عند ارتفاع عائد الين، توقفت التجارة فجأة واضطر الجميع لعكس مراكزهم.
- الجميع احتاج لشراء الين في نفس الوقت، مما رفع سعره بعنف وأدى لخسائر سريعة.
- الدرس: الربح اليومي ثابت وصغير، أما خسارة فك الصفقة فجائية وعنيفة. تحكم في حجم مركزك.
تكاليف الفائدة في مقارنة الوسطاء
- هامش 0.65% يتحكم فيه الوسيط؛ قارن عمود المقايضة بين الوسطاء وليس الفوارق السعرية فقط.
- في جانب البيع، يعمق الهامش الفائدة السلبية؛ في الشراء، يقلص الربح. في كلتا الحالتين تدفع.
- للحصول على آليات الرسوم، انظر تحليل تكلفة مقايضة EURUSD — نفس الحساب، فرق أصغر.
- تدرب على احتفاظ الصفقات متعددة الليالي في المحاكي لتعرف تكلفة الاحتفاظ الحقيقية.
طبّق ما تعلمته — بدون مخاطرة
ينفّذ محاكي WallStreet Billionaire صفقاتك على شارتات تاريخية حقيقية برصيد افتراضي. بدون إيداع وبدون أموال حقيقية.
جرّب المحاكي مجانًاالأسئلة الشائعة
ما هي تجارة الفائدة على الين؟+
الاقتراض بعملة منخفضة الفائدة والاستثمار في عملة عالية الفائدة لجني الفرق.
كم يربح لوت USDJPY في الفائدة؟+
حوالي +9.18$ يومياً أو +275$ شهرياً في هذا المثال، مع هامش وسيط 0.65%.
ماذا يحدث عند فك تجارة الفائدة؟+
عند ارتفاع الين، يضطر الجميع للشراء في وقت واحد، مما يسبب حركة عنيفة وتصفية سريعة للمراكز.
لماذا جانب البيع أسوأ من -4.0%؟+
لأن هامش الوسيط 0.65% يضاف إلى التكلفة، مما يجعلها -4.65% سنوياً.
هل هذه هي الطريقة الدقيقة لاحتساب المقايضة؟+
لا، هذا تبسيط لبيئة التجزئة. تحقق دائماً من أسعار المقايضة الحية في منصتك.